Un'approfondita analisi della situazione finanziaria complessiva e della composizione degli investimenti è il primo tassello imprescindibile, che consente di valutare lo stato attuale, gli obiettivi e il profilo di rischio al fine di costruire le strategie più adatte al singolo cliente. Solo comprendendo a fondo esigenze e possibilità, è possibile consigliare prodotti e asset allocation efficaci e in linea con il proprio orizzonte temporale prospettico.